TORONTO – Yasmine Sharaf, una mujer de 48 años y madre de tres hijos, pensó que había obtenido un gran puntaje en seguros de automóvil.
La despidieron de su trabajo como analista de negocios el verano pasado debido a la pandemia de COVID-19 y el salario de su esposo se redujo en un 20%.
Entonces, cuando un corredor de seguros local le dijo que podía obtener una buena oferta en una póliza para los dos vehículos de la familia a través de Intact Insurance pagando $6.000 por adelantado para cubrir las primas del año, aprovechó la oportunidad.
«Todo el mundo trata de obtener la mejor prima, el pago más bajo, porque todos tenemos muchas facturas que pagar», afirmó.
Ella usó todo el pago de su indemnización para cubrir el gasto y lo completó con fondos de una línea de crédito.
Pero cuatro meses después, Sharaf se sorprendió al descubrir que Intact había cancelado su póliza por falta de pago. Llamó a Aaxel Insurance, la correduría donde había comprado la cobertura.
Se enteró de que había sido víctima de un fraude y que, aunque el corredor con el que trataba en Aaxel le había vendido una póliza genuina, desde entonces ha sido acusado de embolsarse parte del dinero que ella pagó.
El ex empleado de Aaxel Daniel Conrado, 35, de Brampton, Ontario, ha sido arrestado y acusado de defraudar a miembros del público.
La policía de Peel confirma que ha escuchado de 20 víctimas que dicen que Conrado les quitó el dinero y los dejó sin la cobertura adecuada. Las acusaciones no han sido probadas en la corte. Un abogado de Conrado se negó a comentar sobre cómo su cliente se declarará culpable de los cargos.
Pero, ¿qué protección tienen los consumidores canadienses en tal situación? Si bien Sharaf finalmente pudo obtener un seguro de automóvil nuevo y usar su carro, la experiencia la dejó sin el uso de uno durante más de un mes.
