La Policía Provincial de Ontario y el Centro Canadiense Antifraude advierten a la población sobre estafadores que se hacen pasar por importantes bancos canadienses.
La estafa del «investigador bancario» implica que alguien llama y dice ser de un banco, la policía o un minorista en línea, pidiendo la ayuda de la víctima con una «investigación en curso» sobre una violación de la cuenta bancaria de la víctima.
Los estafadores convencerán a las víctimas para que envíen una transacción de transferencia electrónica de Interac a su propio número de teléfono móvil. El sospechoso le indicará a la víctima los pasos necesarios para agregarse como beneficiario y aumentar su límite diario de transferencias electrónicas de Interac.
El proporciona sospechoso la pregunta y la respuesta de la transferencia electrónica que la víctima debe utilizar para la transferencia. Una vez que la víctima envía la transacción de transferencia electrónica de Interac a su propio número de teléfono celular, los sospechosos le pedirán a la víctima un «código», que es la última parte de la URL o el enlace de la transferencia electrónica de Interac recibido. Si la víctima proporciona la URL, los sospechosos podrán depositar los fondos en su propia cuenta.
En algunos casos, el estafador puede solicitar a la víctima que proporcione información de inicio de sesión para su cuenta bancaria, incluidos códigos de autenticación de dos factores, como parte de la «investigación», lo que luego le da al estafador acceso a los fondos. de la victima.
Se pueden encontrar más variantes de esta estafa en el sitio web del Centro Antifraude de Canadá, incluidos estafadores que incluso afirman ser el propio Centro Antifraude de Canadá.(se abre en una nueva pestaña).
Formas de protegerse
La OPP recomienda tener cuidado con las señales de alerta cuando se reciben llamadas telefónicas de cualquier persona que exija un pago o acceso a información financiera, incluso si parece legítimo.
A menudo, el estafador falsifica el número de teléfono de la institución que se hace pasar, lo que hace que la llamada parezca legítima. El estafador también puede tener acceso a algunos datos personales de la víctima, como el nombre, la fecha de nacimiento, la dirección o el número de la tarjeta de débito. Los estafadores suelen proporcionar los primeros 4 números de una tarjeta de débito o crédito para intentar demostrar su legitimidad. Recuerde que la mayoría de los números de tarjetas de débito y crédito de instituciones financieras específicas comienzan con los mismos cuatro números.
A continuación se presentan algunas formas más de protegerse de ser víctima de fraude:
- Las instituciones financieras o los comerciantes en línea nunca le solicitarán que transfiera fondos a una cuenta externa.
- Las instituciones financieras o la policía nunca le solicitarán que entregue su tarjeta bancaria ni acudirán a su domicilio para recoger su tarjeta bancaria.
- Nunca proporcione detalles de enlaces o URL recibidos por correo electrónico o mensaje de texto a nadie, y nunca proporcione códigos recibidos por mensaje de texto o correo electrónico, ya que estos pueden proporcionar a los estafadores acceso a su cuenta.
- Si recibe una llamada que dice ser de su institución financiera, avísele a la persona que llama que le devolverá la llamada. Finalice la llamada y marque el número que figura en el reverso de su banco o tarjeta de crédito desde otro teléfono si es posible o espere 10 minutos antes de realizar la llamada saliente.
- Nunca proporcione acceso remoto a su computadora o teléfono inteligente.
El Centro Antifraude de Canadá afirma que las llamadas de los estafadores «investigadores bancarios» tienden a ocurrir temprano en la mañana, cuando la víctima todavía está durmiendo o no está alerta.
Si usted fue víctima de este o cualquier otro tipo de estafa, incluso si no perdió dinero, puede denunciarlo al Centro Antifraude de Canadá en línea.(se abre en una nueva pestaña)También se recomienda informarlo a la policía local.
