Muchos canadienses están experimentando tensiones causadas por el aumento del costo de vida y la inflación. Reclamar créditos fiscales puede ayudar a compensar la carga financiera al devolverle dinero extra a su bolsillo.
Cada dólar que puede ahorrar en impuestos es un dólar adicional que puede usarse para cubrir sus facturas y pagar gastos vitales.
A continuación, conozca algunos de los principales créditos y deducciones que puede reclamar en su declaración de impuestos para ayudarlo a ahorrar dinero.
Los principales créditos y deducciones fiscales del gobierno para esta temporada
Algunos créditos fiscales se ofrecen de forma predeterminada y se aplican automáticamente en función de la información que proporcione en sus declaraciones de impuestos. Un buen ejemplo de esto es el crédito fiscal GST/HST, que se aplica automáticamente en función de los ingresos de su hogar.
Sin embargo, debe solicitar manualmente otros créditos fiscales (como el beneficio por hijos de Canadá o el crédito fiscal de la oficina en el hogar) al presentar sus declaraciones.
1. El crédito fiscal para el cuidador
Si está cuidando a un cónyuge o familiar que sufre una discapacidad mental o física, es posible que pueda reclamar ciertos gastos con el crédito para cuidadores de Canadá. Este crédito debe reclamarse manualmente y, para ser elegible, debe poder demostrar que es un cuidador de:
- Ya sea su hijo o nieto o el de su cónyuge.
- Sus padres, abuelos, hermanos, tía, tío, sobrina o sobrino suyos o de su cónyuge.
El dependiente también debe haber vivido en Canadá durante el año en que reclamó el crédito. Dependiendo del dependiente en cuestión, podrías reclamar entre $2.350 y $7.525.
2. Crédito fiscal de la oficina en el hogar (incluso si es un empleado)
Trabajar desde casa es más común que nunca, pero también conlleva gastos, como:
- Mayor consumo de energía.
- Mayor uso de datos de Internet.
- Crear un espacio de oficina dedicado en su hogar.
Muchos de estos gastos adicionales se pueden reclamar como un crédito fiscal. Incluso puede reclamar ciertos suministros de oficina. Aquí hay una lista completa de lo que puede reclamar.
3. Deducción fiscal por gastos de mudanza
Mudarse a otra provincia o ciudad puede conllevar una serie de gastos, como:
- Alquiler de camiones de mudanzas.
- Combustible.
- Alquiler de unidades de almacenamiento.
- Mudanzas de pago.
Tanto los trabajadores por cuenta ajena como los autónomos pueden acogerse a este crédito fiscal. Hay algunas estipulaciones para solicitar este crédito, pero la mayoría de los gastos de mudanza se pueden deducir de su declaración de impuestos.
Tenga en cuenta que no se trata de un crédito fiscal que debe solicitar, sino de una deducción de gastos fiscales que puede utilizar para reducir sus ingresos al declarar sus impuestos.
4. Deducción fiscal por pérdidas de capital
Los mercados bursátiles tuvieron un desempeño deficiente en 2022 y muchos canadienses perdieron dinero en sus inversiones. La buena noticia es que puede reclamar estas pérdidas contra sus otras ganancias de capital del año.
Aunque el crédito fiscal por pérdida de capital no se puede utilizar para deducir su obligación tributaria directamente, puede reducir su obligación tributaria por ganancias de capital.
Si ha reducido su obligación tributaria por ganancias de capital a $0, puede guardar el crédito fiscal por pérdidas de capital no utilizado y aplicarlo a años futuros (o hasta tres años antes).
Para aplicar una pérdida de capital a un año anterior:
- Debe presentar una enmienda a su declaración de impuestos para el año en que incurrió en la pérdida de capital.
- Solo puede aplicar la pérdida de capital a un año en el que tuvo ganancias de capital.
- La pérdida de capital reducirá la cantidad de ganancias de capital que tuvo en ese año, lo que podría resultar en una obligación tributaria más baja.
- Para aplicar una pérdida de capital a un año futuro:
- No necesita tomar ninguna medida en el año en que incurre en la pérdida de capital.
- Puede usar la pérdida de capital para compensar las ganancias de capital en años futuros hasta que la pérdida de capital se agote por completo.
- Debe reclamar la pérdida de capital en el año en que desea utilizarla para compensar las ganancias de capital.
5. Crédito fiscal GST/HST
El crédito del impuesto sobre las ventas GST/HST se paga automáticamente a los canadienses elegibles trimestralmente (cada tres meses). La elegibilidad para este crédito se basa en sus ingresos declarados el año fiscal anterior y se vuelve a evaluar anualmente.
6. Prestación por hijos a cargo de Canadá (CCB)
El CCB es un pago mensual emitido por la CRA a los padres o tutores de niños menores de 18 años para ayudar con los costos de crianza de los hijos. La cantidad que recibirá depende de sus ingresos declarados, su situación de vivienda y la cantidad de niños dependientes que está cuidando.
El pago también puede combinarse con créditos fiscales provinciales por hijos, lo que puede aumentar la cantidad que puede recibir.
Este beneficio debe solicitarse manualmente a través del registro de nacimiento, su CRA Mi Cuenta o por correo.
